3 marzo 2021

El XRP se utiliza para delitos, pero con menos frecuencia que el Bitcoin

Los delincuentes han utilizado el XRP para llevar a cabo sus actividades ilícitas, aunque apenas en la misma medida que el bitcoin, según un nuevo informe de la empresa de investigación de Elliptic.

Alrededor de 400 millones de dólares de XRP se pueden rastrear hasta una variedad de esquemas Ponzi y actividades de redes oscuras, dijo Elliptic en un informe publicado el miércoles. Aunque esto pueda parecer mucho, representa sólo el 0,2 por ciento de las transacciones de XRP. En comparación, $829 millones de bitcoin, o el 0,5 por ciento de las transacciones de esa red, se han gastado en la red oscura.

“Independientemente de la cantidad, sólo demuestra que hay actividad ilícita en esta moneda”, dijo Tom Robinson, científico jefe y cofundador de Elliptic. “Por lo tanto, si usted es una empresa que maneja algunas de estas transacciones, entonces tiene que estar pendiente de ello porque no querrá ser una organización que está siendo utilizada para lavar dinero”.

Estas preocupaciones son especialmente agudas para el mercado objetivo de XRP, las instituciones financieras reguladas. Ripple, la startup de tecnología de libro mayor distribuido (DLT) que posee aproximadamente el 60 por ciento del suministro de XRP y que vende periódicamente los tokens para financiar las operaciones, ha estado lanzando software para bancos que utiliza XRP durante los últimos años.

Un portavoz de Ripple dijo: “Al igual que otras criptocurrencias, XRP es de código abierto y descentralizado – está disponible para que cualquiera lo use. Las transacciones XRP son seguras y se realizan a través de instituciones reguladas”.

Las firmas forenses de Blockchain como Elliptic abordan la criptografía de la participación en cosas como las drogas, las armas, el material de abuso sexual infantil y el rescate como un servicio. En el caso de XRP, muchas de las transacciones se relacionaban con estafas y esquemas Ponzi, dijo Robinson.

Por ejemplo, una gran parte fue contabilizada por el esquema de “inversión” de la Ficha Plus. A principios de este año, las autoridades chinas arrestaron a seis ciudadanos chinos en la isla de Vanuatu, en el Pacífico, sospechosos de orquestar la estafa, que recaudó miles de millones en criptomonedas de personas de China y Corea del Sur.

Ha habido un aumento en el uso de criptomonedas para comprar cosas como números de tarjetas de crédito robadas en la web oscura y Elliptic ha detectado un número de sitios que aceptan XRP junto con otras criptomonedas.

Pero Robinson dijo que la cantidad relativamente pequeña de uso ilícito de XRP podría estar por debajo, en comparación con otras criptomonedas.

Ripple se propuso proporcionar un puente criptográfico barato y eficiente para conectar a los bancos corresponsales y proporcionar así pagos transfronterizos casi instantáneos. En 2015, fue una de las primeras empresas criptográficas en recibir una multa de la Red de Aplicación de Crímenes Financieros (FinCEN) por fallos ALD. Pero esto fue visto como algo positivo entre una incipiente industria de criptografía porque significaba que Ripple estaba más cerca de ser regulada que otras empresas de criptografía en ese momento.

Lo mismo podría decirse de XRP, ya que destapar la actividad ilícita de XRP sólo mejorará la credibilidad de la red.

“Dondequiera que haya algún tipo de mecanismo de transferencia de valor va a haber potencialmente algún uso ilícito”, dijo Robinson. “Creo que tener claro eso y poder saber dónde está ocurriendo debería dar consuelo a los bancos en lugar de ser motivo de preocupación.”

Otro gran inversor en XRP es Japan’s SBI Holdings (anteriormente conocido como Softbank Investment), que también lideró una ronda de inversión de 23 millones de dólares en Elliptic a principios de este año.

Tomoyuki Nii, director ejecutivo de inversiones en el extranjero de SBI Investment, dijo en una entrevista que el banco se sintió atraído por Elliptic porque era la mejor firma de investigación de blockchain cuando se trata de XRP.