4 marzo 2021
derivados criptomonedas

¿Qué son los derivados de las Criptomonedas?

En esta guía, usted descubrirá qué son los derivados de criptomonedas, por qué el número cada vez mayor de inversores decide recurrir a este producto financiero y qué potencial tiene.

El llegada de la criptomoneda ha sido un cambio de juego en la industria financiera, introduciendo herramientas de resolución de problemas que utilizan la tecnología de blockchain para hacer la vida más fácil.

A pesar de los éxitos registrados por la industria de criptografía hasta ahora, existe la necesidad de una mayor sensibilización para lograr una mayor adopción, y una forma de publicitar más la criptología es a través de los derivados de criptología. Actualmente, los futuros de Bitcoin siguen siendo los derivados de las criptomonedas más comunes.

¿Qué es un derivado?
Los expertos han definido los derivados como un producto financiero, que puede ser un contrato o un valor, que depende de otro activo para tener un valor propio. Esto significa que, sin una corriente de flujos de efectivo u otro activo, los derivados no tienen valor.

Los activos subyacentes más comunes de los cuales los derivados se reconocen son las divisas, los bonos y los productos básicos. Sin embargo, el valor de los derivados no está ligado únicamente a los elementos mencionados anteriormente, ya que los derivados pueden obtener valor de casi cualquier activo existente.

Los derivados tienden a ser usados para bien o para mal. Pueden utilizarse como herramientas especulativas para asegurar el crecimiento económico, y también pueden paralizar un sistema financiero. Un ejemplo de la naturaleza catastrófica de los derivados es el colapso de las hipotecas de alto riesgo en 2007 y 2008.

Por sí solos, los derivados no tienen valor. Su valor se obtiene a partir de los movimientos pronosticados de los precios de los activos en juego.

Las Diferentes Formas de Derivados
Los derivados vienen en cuatro formas principales, que son: opciones, forwards, swaps y futuros.

Opciones. Este contrato permite al comprador o al vendedor realizar transacciones con un activo en particular a un precio predeterminado mientras trabaja con una línea de tiempo específica. El comerciante no está obligado a comprar el activo de acuerdo con el contrato, que es una clara distinción entre opciones y futuros.

Forwards es un contrato que puede ser personalizado para adaptarse a las necesidades del comerciante. Por lo general, esto se lleva a cabo en los mercados extrabursátiles (OTC, por sus siglas en inglés). También se deben tener en cuenta los factores de riesgo.

Swaps se producen entre dos partes que se juntan únicamente para obtener beneficios mediante la planificación de un intercambio de flujos de caja en un momento determinado en el futuro. Los activos que se suelen intercambiar son bonos, pagarés o préstamos.

Futuros. Este contrato obliga al comerciante a comprar o vender un activo en una fecha y precio futuros predeterminados.

El significado de los Cripto Derivados
En cuanto al mercado de criptomonedas, los derivados son contratos firmados por dos o más partes para comprar o vender un determinado activo a un precio fijo en el futuro. Cualquier cambio experimentado en el coste del activo tendrá una influencia directa sobre el valor del contrato.

Para las bolsas de comercio, los operadores utilizan las plataformas de intercambio o de cliente a cliente (C2C). Aunque el término de uso de los dos métodos difiere, los comerciantes activos todavía los consideran importantes.

El uso de Derivados en el Crypto Trading
A medida que la fama de las criptomonedas continúa extendiéndose como un reguero de pólvora, los operadores continúan encontrando las fluctuaciones de precios rentables y se esfuerzan por sacar el máximo provecho de ellas.

Con la introducción de Bitcoin y los futuros de altcoin, los operadores obtuvieron una nueva herramienta que pueden utilizar para mitigar los riesgos simplemente firmando un contrato. Los operadores lo ven como una oportunidad para obtener beneficios simplemente identificando una criptomoneda con un precio bajo y comprándola para venderla cuando su precio aumenta. Cabe destacar que esta estrategia es muy arriesgada, y si se debe utilizar, entonces sólo debería entrar en juego durante una tendencia alcista del mercado.

Los operadores tienen otra estrategia utilizada para obtener beneficios llamada “shorting”. Esto es útil incluso cuando el mercado está en tendencia a la baja. Esta estrategia consiste en tomar prestados activos de un tercero, como un corredor o una bolsa, y venderlos en un momento en el que creen que el precio caerá.

Cuando el precio finalmente cae, el comerciante vuelve a comprar la misma cantidad de activos, pero esta vez a un precio más bajo, y a medida que el precio fluctúa, obtienen beneficios. A cambio, el corredor o bolsa recibe una comisión.

Por qué es necesario negociar con derivados?
Los derivados son útiles para los inversores expertos como una herramienta financiera adecuada por las siguientes razones:

Cobertura
El término cobertura se refiere al uso de derivados por parte de los inversores para proteger su cartera de inversiones. Los inversores que tienen cuidado de no perder gran parte de sus inversiones adoptan la estrategia de cobertura. Otra forma de interpretar la cobertura es considerándola como una póliza de seguro para inversiones.

Tener una póliza de seguro protege a uno de las preocupaciones, y eso es lo que la cobertura hace por un inversionista. Mediante el uso de derivados, los operadores pueden estar seguros de que los riesgos de inversión se mantienen controlados.

Especulación
Los derivados también sirven como una herramienta para la especulación. Los operadores que practican la especulación con precios criptográficos utilizan los derivados para ser más precisos. La razón principal de la especulación de precios es obtener ganancias de las fluctuaciones de precios de un activo criptográfico.

Sin embargo, en algunos trimestres, la especulación esta mal vista, ya que se cree que causa más volatilidad al ya inestable ecosistema de criptomonedas.

Minimización de la volatilidad
La razón principal por la que se crearon los derivados es para asegurar que los operadores ya no se vean afectados por la volatilidad del mercado. El uso de derivados garantizará que los operadores que antes estaban a merced de las fluctuaciones de los precios puedan protegerse ahora de cualquier riesgo que pudiera derivarse de esta situación.

Desventajas de la negociación de derivados criptográficos
El uso de derivados en el espacio criptográfico no está regulado, y esto por sí solo augura riesgos.

Los derivados criptográficos se enfrentan al reto de la volatilidad. La subida y caída de los precios puede ocurrir en cualquier momento sin previo aviso, lo que hace que la economía criptográfica sea un gran riesgo para los inversores.

Siendo un mercado sin control, los comerciantes de crypto con poca o ninguna experiencia tienen la mayor posibilidad de perder sus inversiones. Además, la naturaleza impredecible de los derivados criptográficos puede amplificar el posible daño. Esta es la razón por la que es imprescindible conocer a fondo la plataforma de operaciones y todas sus características. Los usuarios deben completar todos los tutoriales y armarse con estrategias sólidas antes de embarcarse en el comercio de derivados criptográficos.

Comparación entre los mercados de derivados y los mercados al contado
En cuanto a las criptomonedas, existen dos mercados principales: el de derivados y el de contado. Estos dos mercados tienen características propias, como se explica a continuación:

El mercado al contado, también conocido como el cash market, es la estructura de mercado que garantiza la rápida conclusión de las transacciones. Durante una transacción en criptomonedas, tanto el comprador como el vendedor hacen sus transferencias individuales con una liquidación inmediata de las transacciones siguientes. No hay ningún retraso en este tipo de mercado, ya que el intercambio inmediato de criptomonedas se produce una vez que la transacción ha concluido.

Cuando se compra una criptomoneda, es el mercado al contado el que está en funcionamiento en ese momento porque todas las transacciones tienen lugar al mismo tiempo y también concluyen al mismo tiempo.

Por otro lado, los derivados son más como herramientas financieras que como activos. En el mercado de derivados, los participantes realizan transacciones utilizando contratos en lugar de activos criptográficos. El valor de los contratos está vinculado a los activos criptográficos elegidos.

Conclusión
Ya no es noticia que uno de los actores activos en la crisis financiera mundial de 2007 sean los derivados. No los descarta como herramientas financieras importantes para la mitigación del riesgo de inversión.

El mercado de las criptomonedas ha avanzado constantemente desde su creación, pero durante mucho tiempo, sus usuarios han anhelado productos derivados que sean adecuados para la economía de la criptografía.

Quién sabe, tal vez la adición de derivados a las criptomonedas es el ingrediente que falta para la adopción mundial de las criptomonedas

Sin embargo, por sofisticado que parezca el mercado, que nadie olvide su potencial para causar un gran daño si se utiliza incorrectamente. Por lo tanto, los comerciantes deben tener cuidado al tratar con derivados para evitar pérdidas y obtener beneficios.